В условии ошибка. Там не уточняется, начинается ли нумерация цифр последовательности с 0 или с 1, но в любом случае либо на 4, либо на 3 месте должна быть 1, а в примере оба указаны нулями.
Теперь по решению. Предположим, нумерация цифр в строке начинается с 0.
Последовательность состоит из групп, в которых первая цифра 1, а дальше нули. Длина N-й группы - N. Общая длина M групп - сумма арифметической прогрессии, вычисляемая по несложной формуле L(M) = M * (M + 1) / 2. Зная номер цифры K в последовательности, мы можем вычислить количество полных групп, расположенных перед этой цифрой, решив квадратное уравнение

и округлив положительный корень вниз. Так мы получим количество полных групп J, а K-я цифра, очевидно, состоит в группе под номером J + 1, и является единицей только в том случае, если она - первая цифра в группе, то есть, её номер в точности равен L(J). В противном случае эта цифра - ноль.